La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió este lunes una alerta dirigida a instituciones financieras sobre el uso indebido de los quioscos de moneda virtual convertible (CVC). Aunque estos quioscos ofrecen una forma accesible de operar con criptomonedas, también están siendo explotados por estafadores y actores criminales para realizar pagos fraudulentos y otras actividades ilegales.
Advierten sobre fraudes y lavado de dinero con criptomonedas
La directora de FinCEN, Andrea Gacki, señaló que los delincuentes están usando tecnologías como los quioscos CVC para robar dinero de sus víctimas, especialmente mediante estafas cibernéticas, fraudes bancarios y engaños telefónicos. Muchos de estos ataques afectan particularmente a adultos mayores.
El aviso detalla que estas operaciones también están vinculadas a organizaciones de tráfico de drogas, y recuerda que es prioridad nacional combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El riesgo se incrementa cuando los operadores de estos quioscos no cumplen con la Ley de Secreto Bancario (BSA).
Señales de alerta y obligación de reportar operaciones sospechosas
El documento ofrece un resumen de las tipologías delictivas detectadas, además de una lista de señales de alerta para que bancos y otras entidades identifiquen posibles usos ilícitos. También se recuerda a las instituciones sus obligaciones de reporte bajo la legislación vigente