- Históricamente, el sector financiero mexicano ofrecía este tipo de estrategias a partir de los 5 millones de pesos.
- Portafolios 360 es una solución de inversión que aporta flexibilidad, diversificación y acceso global a los mercados financieros a un nuevo segmento de inversionistas que hoy carecen de servicios de asesoría patrimonial profesional.
Vector Casa de Bolsa presenta Portafolios 360, una nueva familia de productos de inversión, única en su tipo, con el objetivo de democratizar el acceso a inversiones globales históricamente reservadas por el sector financiero a montos a partir de 5 millones de pesos.
Estos portafolios incluyen un detallado proceso de personalización, en el cual se analizan los objetivos de inversión, necesidades de liquidez y horizonte en el tiempo de cada inversionista para así definir cuál de los portafolios de la familia 360→ es el más adecuado para sus necesidades individuales. De esta manera, cada inversionista recibe acceso a un portafolio profesional, diversificado, flexible, personalizado y global desde un monto mínimo de 250 mil pesos.
De acuerdo con datos de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), en México solamente el 7% de la población económicamente activa (PEA) cuenta con un producto de inversión, una cifra significativamente inferior al de países como Estados Unidos, donde el porcentaje supera el 50%. En total, entre las 35 casas de bolsa con operaciones en nuestro país, existían apenas 4.5 millones de cuentas de inversión al cierre del 2022.
Otros datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) estiman que un 44% de la población adulta estaría en posibilidades de invertir y elige no hacerlo a causa de barreras como el desconocimiento de las oportunidades de inversión, la falta de un correcto perfilamiento y la aversión al riesgo, eligiendo otras alternativas como guardar el dinero en casa o invertirlo en alternativas que no ofrecen ningún respaldo financiero o institucional como los préstamos informales.
“Una estrategia como Portafolios 360 permite a nuestros clientes, desde 250 mil pesos, diversificarse en mercados globales con productos tradicionalmente reservados únicamente para grandes inversionistas”, comentó Edgardo Cantú Delgado, Presidente Ejecutivo de Vector Empresas y Director General de Vector Casa de Bolsa; “Queremos que los clientes de Vector cuenten con las mejores alternativas para maximizar sus inversiones y consolidar sus metas financieras con portafolios de inversión activa en un momento en que la volatilidad de los mercados financieros genera mucha incertidumbre”.
Por su parte, Pablo Torroella Soto, Director General Adjunto de Operaciones para Vector Casa de Bolsa, habló sobre las nuevas capacidades de los Portafolios 360: “Nuestros portafolios han sido diseñados con base en el perfil del inversionista mexicano, construidos a través de metodologías quant, las cuales son herramientas capaces de procesar miles de datos de forma ágil para aumentar nuestra capacidad de analizar información clave para la toma de decisiones de inversión, lo que combinado con más de 49 años de experiencia humana de Vector Casa de Bolsa, nos permite ofrecer los mejores productos de inversión para nuestros clientes”.
La metodología quant, o cuantitativa, brinda a la familia de Portafolios 360 la capacidad de analizar a detalle más de 14 mil instrumentos de inversión en más de 70 países, de forma ágil, y al combinarla con los conocimientos financieros de los expertos de Vector Casa de Bolsa, permite un proceso de toma de decisiones eficiente en beneficio de los clientes de la casa de bolsa. La incorporación de estas metodologías obedece a los cambios en el mundo financiero, donde la información viaja a máxima velocidad, los ciclos económicos son cada vez más cortos y los mercados globales, más dinámicos.
Derribando las barreras para la inversión en México
Pablo Torroella Soto, Director General Adjunto de Operaciones de Vector Casa de Bolsa, destaca cuatro barreras para la inversión en México:
La percepción de los productos financieros de inversión como un lujo reservado sólo para personas con un muy alto poder adquisitivo.
- La percepción de la inversión financiera como una actividad de alto riesgo en la que se puede perder el dinero invertido.
- Falta de cultura de inversión y falta de educación financiera en el país.
- Bajo nivel de bancarización en México.
Recomendaciones para invertir responsablemente
La tecnología permite contar con diversas opciones para invertir, para lo cual es recomendable seguir las siguientes recomendaciones:
- Verificar que la casa de bolsa o institución financiera con la que se desea realizar un contrato de inversión esté regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
- Conocer el perfil personal de riesgo, de preferencia acercándose con un asesor financiero profesional que pueda facilitar este análisis.
- Iniciar con instrumentos de inversión que sean fáciles de comprender, sencillos de manejar y accesibles.
- Saber que nunca es demasiado tarde para invertir y no es necesario contar con grandes sumas de dinero.